Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" сигнализирует, что порядка пятьсот тысяч расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были блокированы банками России (информация присутствует в открытом доступе)
Счета массово блокируются банковскими учреждениями в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), который противодействует использованию для отмывания финансовых средств малого бизнеса. (Причину, по какой банки совершают данные действия, вместе с тем знают не все предприниматели)
Подобный правовой акт говорит о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. Если счет какого-либо юридического лица хоть один раз "замораживали" в результате подозрения в этих махинациях, то его сразу же вносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, вправе заморозить какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на проведение операций, делающих противозаконно полученные деньги легальными.
Даже при составлении подобного документа результаты заморозки окажутся неутешительными. Вы будете должны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет обеспечить все документы, какие смогут доказать это. Все суммы, имеющиеся по счету до блокировки, обязаны быть отображены в них. Только лишь после тщательного анализа данных документов банки имеют возможность принять решение о размораживании счета клиента.
Отдельные предприниматели думают, что если заблокирован один счет, будет легко открыть новый и далее работать с ним. Это заблуждение. Даже, если вы нацелитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой объяснить данную ситуацию на примере собственной судебной практики.
Законодательство даёт подобное право банкам при наличии нижеуказанных поводов:
- в случае если один из контрагентов является террористом (их база имеется в любом банке. И даже, если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (именно такой предел производит подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы деньги, вносите или кому-либо переводите);
- стороны сделки проводят операции по поручению лиц, присутствующих в розыске;
- у банка открылись подозрения, что документы, данные вами для удостоверения законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заморозить счёт (налоговая в свою очередь прослеживает операции по счетам банковских клиентов);
- если большое число денежных переводов производится от организации в пользу физических лиц.
Тем не менее в отдельных случаях действия банков не подчиняются логике и не удовлетворяют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" апеллировало с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" уведомляет об ограничении доступа в интернет-банк без каких-либо объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" разослал сведения по прочим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора компании, как физического лица. Такими действиями АО "Альфа-банк" причинил значительный финансовый ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
